Денежные переводы за границу возьмут под контроль

Центробанк России поручил банкам усилить контроль за операциями физлиц по переводу денежных средств за границу. Теперь банкам придется более тщательно следить за трансграничными переводами наличных без открытия счета.

Банк России опубликовал письмо, в котором настоятельно рекомендовал кредитным организациям в отделениях, находящихся в непосредственной близости от рынков, выявлять серийных отправителей транзитных денежных переводов, — пишет "Коммерсантъ".

Банкам поручено взять под контроль денежные переводы, которые осуществляются через офисы на территории крупных торговых мест, либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.

Под подозрение попадают также «серийные отправители» — физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом.

Угодить в черный список рискуют также люди, отправляющие деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, а также те, кто переводит суммы, превышающие обычно переводимые физическими лицами.

Такие платежи зачастую являются способом обойти валютный контроль, предупреждает ЦБ. Под переводы граждан могут маскироваться операции предпринимателей, закупающих импорт: вместо постановки контракта на учет, как того требует валютный контроль, они платят контрагенту как физлицо и тем самым скрывают факт предпринимательской деятельности. 

По мнению директора сервиса «Золотая корона — Денежные переводы» Ивана Ситнова, письмо ЦБ может быть отголоском недавней проверки «Юнистрима», которая была завершена 25 декабря, ее результаты не раскрываются.

Согласно статистике центробанка, за январь-сентябрь 2018 года россияне перевели за рубеж 7,1 млрд долларов. Около 80% этой суммы пришлось на переводы в страны СНГ, которые осуществляются приезжающими на заработки «гастарбайтерами».

Доступ к рынкам через браузер и с мобильного - на платформе FxPro cTrader.

Аналитика FxTeam в Telegram – читайте новости и аналитику первыми!