Купить валюту теперь станет сложнее — ЦБ РФ ужесточит правила

Центробанк России ужесточит правила продажи валюты физлицам. Пойти на такой шаг ЦБ заставили сомнительные валютно-обменные операции с наличными, в которые вовлечено всё больше банков.

Странные люди скупают в банках крупные суммы валюты для теневых обменников, говорится в письме ЦБ, разосланном по банкам. Зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают.

Они покупают валюту на крупные суммы – как правило, не менее $100 тыс, сделки проходят регулярно, иногда ежедневно. Кто эти люди, остается тайной: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали или покупали, но не в таких суммах, — пишут Ведомости.

Изучив реестр операций банков с наличной валютой, чеки и сопоставив результаты с данными видеонаблюдения, ЦБ выявил: сделки сомнительны.

Банк России поставил банкам задачу доработать контроль за происхождением средств клиентов, которые покупают крупные суммы наличной валюты. ЦБ напоминает, что банки вправе отказать клиентам в выполнении сделки, если те не предоставляют необходимые документы и если банк просто сомневается в чистоте операции.

Сейчас контроль осуществляется во многом формально. При проверке источников дохода банки, как правило, ограничиваются тем, что фиксируют стандартные сведения — личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности — без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций.

Конечные заказчики теневой схемы — это торгово-оптовые предприятия и рынки, говорит один из финансистов: раньше они покупали валюту у банков, специализировавшихся на таких операциях, но в этом году ЦБ лишил их лицензии. Теперь они продолжают свое дело через подставных лиц.

Письмо ЦБ всколыхнуло банковское сообщество, говорит руководитель службы финансового мониторинга среднего банка: «Теперь нужно будет еще глубже ориентироваться в клиентах».

Операции обычных граждан по покупке наличной валюты затронуты не будут, пообещал представитель ЦБ. Тем не менее, контроль за происхождением средств спустится именно на уровень потребителя, считает аналитик Анна Бодрова.

«Предписание может осложнить процесс покупки иностранной валюты физическим лицам, например, для зарубежных каникул. Очень сложно будет объяснить кассиру в банке, что ты накопил рублей, откладывая с зарплаты, чтобы купить сейчас 5-6 тысяч долларов», — отмечает она.

Торговать акциями удобнее всего в FxPro, где трейдерам доступны CFD на акции более 140 самых обсуждаемых компаний мира.

Аналитика FxTeam в Telegram – читайте новости и аналитику первыми!