Банки ужесточат контроль над деньгами россиян
Банки с начала 2021 года ужесточат контроль над электронными кошельками, оборотом наличных денег и безналичными расчетами.
10 января вступают в силу поправки в так называемый антиотмывочный закон. Кроме того, с 6 января банки начнут передавать ФНС данные об электронных кошельках граждан.
В принятых в июле этого года поправках в так называемый антиотмывочный закон - довольно много новаций, пишет BFM.
Так, с 10 января банки будут обязаны контролировать все расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более. Речь идет о контроле как безналичных расчетов, так и наличных, когда деньги кладутся в банковскую ячейку.
Будут следить и за возвратом неиспользованного остатка, внесенного в качестве аванса за услуги связи на сумму 100 тысяч рублей и более.
С 10 января под контроль попадут также снятие со счета организации или зачисление на него наличных на сумму от 600 тысяч рублей. Это может усложнить жизнь бизнесу, отмечают эксперты.
С 6 января российские банки начнут подавать в Федеральную налоговую службу (ФНС) РФ информацию об открытии и закрытии физическими лицами электронных кошельков в «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»), «QIWI Кошелек», WebMoney и других сервисах, а также данные об изменении их реквизитов, пишет РБК.
Требование распространяется на персонифицированные электронные кошельки с полной и упрощенной идентификацией клиента. У сервисов электронных кошельков есть свой расчетный банк, на который возлагается эта функция.
С 6 января у банков появится возможность сообщать сведения обо всех открытых и закрытых после 1 апреля 2020 г. электронных кошельках.
Банки уже в обязательном порядке передают в ФНС сведения об открытии или закрытии банковских счетов юридических и физических лиц и изменении их реквизитов.
Также налоговая может запрашивать информацию о движении денежных средств и остатках на счете в рамках проверки физлица или его контрагента, но только по согласованию с руководителем регионального УФНС или его заместителя.
Начинающим трейдерам поможет раздел Обучения на сайте FxPro.
13.05.2024 15:30 Фондовый рынок, Daily history за 10 мая 2024 г. 13.05.2024 15:15 Валютный рынок, Daily history за 10 мая 2024 г. 13.05.2024 10:58 Пара EUR/USD колеблется в узком канале выше 1,0750 13.05.2024 10:40 Индекс деловой активности в сфере услуг Новой Зеландии за апрель составил 47,1 (ранее 47,5) 13.05.2024 10:29 JP Morgan считает курс USD/JPY на уровне 160 ключевым для интервенций Банка Японии